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據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，（11.26-12.2）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會、外管局、交易所、交易商協(xié)會公告的罰單共計331張，環(huán)比減少7.02%；處罰金額累計約14119萬元，環(huán)比減少62.18%。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機構(gòu)及下屬派出機構(gòu)均作出處罰，其中央行本期開出17張罰單，累計處罰金額345萬元，與上期均變化不大。銀保監(jiān)會本期開出的罰單有所增加，累計罰款金額環(huán)比大幅減少。4家銀行被處罰超百萬元，其中1家城商行拿到2張大罰單。

銀行業(yè)方面，上周銀行業(yè)被罰款總金額約2216萬元，涉及工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行等多家銀行或旗下分支機構(gòu)。

在國有行方面，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行十堰市鄖陽區(qū)支行因違規(guī)經(jīng)營，導(dǎo)致違規(guī)發(fā)放貸款增加地方政府隱性債務(wù)，被銀保監(jiān)會處以100萬元罰款。

在股份行方面，恒豐銀行揚州分行因違規(guī)經(jīng)營，導(dǎo)致信貸資金被挪作他用、票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實、貸款審查不盡職，被銀保監(jiān)會處以105萬元。其員工周新峰未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致其信貸資金被挪作他用、票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實負管理責(zé)任，被處以警告并罰款6萬元的處罰。

在城商行方面，吉林銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致存在監(jiān)管意見整改落實不力；對股東入股資金審查不盡職，股東以非自有資金入股；非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類不準(zhǔn)確，被銀保監(jiān)會處以140萬元罰款。其員工王治琴、劉旭、王偉、柳向罡對其富有直接責(zé)任，分別被處以警告處分。

同時，吉林銀行長春分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類不準(zhǔn)確，被銀保監(jiān)會處以150萬元罰款。其員工王子嫣因?qū)ζ滟J款資金未按約定用途使用問題負管理責(zé)任，被處以警告處分。

值得注意的是，吉林銀保監(jiān)局于近日發(fā)布公告，批準(zhǔn)了秦季章任吉林銀行行長的任職資格。秦季章在招行工作長達十五年，任招行總行辦公室副主任、主任，總行業(yè)務(wù)總監(jiān)，是和現(xiàn)郵儲銀行行長劉建軍、現(xiàn)招行行長王良同期提拔的高管。

此外，江西遂川農(nóng)村商業(yè)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致未按規(guī)定審批重大關(guān)聯(lián)交易；信貸管理不到位導(dǎo)致流動資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；大額風(fēng)險暴露超比例；以銀行作為借款人意外保險第一受益人的小微企業(yè)貸款保險費用未由銀行承擔(dān)，被銀保監(jiān)會處以110萬元罰款。其員工肖潤根、羅根生、李小斌對違法行為負直接責(zé)任，分別被處以警告處分。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）

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