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購買基金手續費怎么算?買基金手續費怎么收取?
2023-06-29 11:17:03 來源:城市財經網 編輯:

購買基金手續費怎么算?

基金購買手續費的計算:

(1)認購手續費計算公式:認購費用=認購金額/(1+認購費率)*認購費率,凈認購金額=認購金額-認購費用,認購份額=(凈認購金額+利息)/基金份額面值;

(2)申購手續費計算公式:凈申購金額=申購金額/(1+申購費率),申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

買基金手續費怎么收取?

買基金主要收取以下兩大類費用:

1.申購費用

投資者在申購基金時,按照其成交額收取一定的申購費用,其申購資金越大,申購費率越低,甚至出現申購費率為0的情況,申購資金越小,申購費率越高。

2.基金運作費用

基金的運作費用主要包括基金的管理費用、托管費用以及銷售服務費用,它們都是固定,且都是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提,按月支付,從基金資產中支付,無須向投資者另外收取。

比如,每日應付的基金管理費用=(前一日的基金資產凈值×年管理費率)/當年實際天數,需要注意的是,對于一些a類基金來說,它沒有銷售服務費用。

除此之外,投資者在賣出時,根據其持有天數,收取一定的贖回費用。

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