電子簽在各行各業(yè)中的快速普及已成為近年來的新趨勢。與此同時，電子簽也在證券行業(yè)中掀起一場數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新“革命”。

2020年10月， 中基協(xié)《私募投資基金電子合同業(yè)務管理辦法（試行）（征求意見稿）》明確了基金當事人及電子合同業(yè)務服務機構(gòu)法律關系、各方權(quán)利義務，電子合同涵義、法律效力及基本業(yè)務范圍。

電子簽的價值被證券行業(yè)越來越廣泛地認可，其應用不僅可以提高簽約效率、降低簽約成本，還可以保障合同的安全性和真實性，為證券行業(yè)的發(fā)展提供了強有力的支持和保障。

一體化解決方案，讓證券合同管理更可控

痛點一：

由于券商各業(yè)務部門的合同大都由業(yè)務人員在各自的業(yè)務渠道中獨立維護，因此對于協(xié)議的版本、時效、修訂內(nèi)容的要求都不一致，容易因為某些協(xié)議內(nèi)容的滯后，造成協(xié)議管理維護較為復雜。

痛點二：

各類協(xié)議管理分散，標準不一，容易伴有合規(guī)風險。

痛點三：

各類協(xié)議管理分散，各業(yè)務部門各自維護，事后沒有一個統(tǒng)一的查詢平臺。

法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺，一體化提供電子協(xié)議的集中統(tǒng)一管理，平臺可包含統(tǒng)一電子協(xié)議管理配套標準、統(tǒng)一管理電子印章、統(tǒng)一實名認證服務、統(tǒng)一電子協(xié)議管理查詢、統(tǒng)一證據(jù)保全法律咨詢服務，讓安全管控更加輕而易舉，具體而言，具有以下優(yōu)勢：

●募集流程及適當性管理——合規(guī)

適當性管理和募集銷售行為管理均可在線操作。同時，特定對象確認、身份認證、合格投資者證明、訂單管理、風險揭示、風險匹配等環(huán)節(jié)全部可以進行在線操作。

●電子合同簽約——安全、高效、便捷

電子簽名后文件不可修改，具有法律效力的數(shù)字證書經(jīng)電子簽署后不可抵賴，保證了合同內(nèi)容的完整性。其次，可有效防止客戶及交易信息泄露，提升了合同與客戶數(shù)據(jù)的安全性和保密性。另外，電子合同在聯(lián)網(wǎng)情況下隨時隨地均可簽署，合同審批無需郵寄可瞬時傳輸，解決了異地簽署的麻煩和耗時，簽約過程便捷高效。

●支持互動視頻簽，簽約全過程留痕

隨時隨地，互動視頻簽，支持異地和現(xiàn)場語音和視頻錄制，支持多個應用端，錄制過程與存證均符合國內(nèi)金融監(jiān)管合規(guī)的要求。

●補充協(xié)議——及時、方便、快捷

支持多種補充協(xié)議簽署模式，多版本合同管理，流程便捷易操作，解決了補充協(xié)議簽署、回收、管理、證明難的行業(yè)痛點。

提升投資者簽署體驗，助力基金管理人合規(guī)高效展業(yè)。電子簽約系統(tǒng)通知各方進行補充協(xié)議簽署，過程中可隨時查看相關進度，簽署完成后，系統(tǒng)及時同步并通知各當事人。

●運營管理——全面、兼容、高效

在運營環(huán)節(jié)，系統(tǒng)為托管人、管理人、投資者提供APP、PC、小程序等多個客戶端，投資者與管理人隨時隨地可以實現(xiàn)查閱、下載、調(diào)用相關文件及信息。電子數(shù)據(jù)檔案歸類、檢索、統(tǒng)計、調(diào)用均更加便捷，可顯著降低管理人的時間成本和管理成本。

投資前：從源頭把控風險

由于投資管控的合規(guī)要求，在基金賬戶開通的過程中，往往會涉及多份協(xié)議的簽署，如【客戶服務協(xié)議】、【風險提示書】、【開放式證券投資基金業(yè)務客戶須知】等，通過將法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺集成在原有的基金賬戶開通流程中，不僅可以實現(xiàn)從實名認證到合同簽署的全流程線上完成，便于后期協(xié)議管理和協(xié)議調(diào)用；還能夠提供全流程的證據(jù)保全，用于糾紛時的舉證。

（基金開戶流程圖）

投資中：線上閉環(huán)，為關鍵流程保駕護航

從最初的客戶預約到最終的回訪確認，基金購買涉及的場景多、環(huán)節(jié)繁復，任何一個環(huán)節(jié)不合規(guī)，都有可能會給投資者和基金機構(gòu)帶來風險。

（基金購買流程圖）

法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺，聚焦基金購買全流程，為投資保駕護航。

●在風險測評環(huán)節(jié)，采用實名認證的方式，確保是客戶本人進行的風險承受能力及投資意向的確認，避免后期糾紛。

●在簽署風險提示書的環(huán)節(jié)，投資者需要逐條簽字確認風險揭示書條款。最后由投資者、經(jīng)辦人、募集機構(gòu)三方簽字蓋章。法大大可采用區(qū)塊鏈及哈希值的技術，確保風險提示書簽署后不被篡改。

●在合格投資者確認環(huán)節(jié)，需要提交合格投資者認證，需要上傳用戶的收入/資產(chǎn)證明，提交后等待市場營銷中心進行審核，審核通過后可購買私募產(chǎn)品，法大大可提供線上直接簽署服務，無需線下紙質(zhì)簽署，提升客戶體驗。

●而在基金合同簽署打款環(huán)節(jié)，根據(jù)相關規(guī)定，客戶在簽約時需要進行音頻和視頻“雙錄”流程，確保客戶本人打款意愿的真實性，法大大提供的“互動視頻簽”服務，恰好能夠滿足這一需求。

投資后：完整業(yè)務流證據(jù)保全，無后顧之憂

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十四條規(guī)定：經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構(gòu)應當提供相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。因此對于經(jīng)營機構(gòu)來說，證據(jù)留痕很重要，法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺，可提供全流程留痕及實時固化存證服務，并出具多項存證與舉證報告，提供完整的證據(jù)鏈。

（證據(jù)保全流程圖）

通過法大大新一代數(shù)智化簽約平臺，可解決業(yè)務合同電子化、鏈上化，解決業(yè)務合同流轉(zhuǎn)過程中紙質(zhì)合同過多、審核慢和難的問題；同時借助公證取證、區(qū)塊鏈技術，實現(xiàn)各業(yè)務參與方、各環(huán)節(jié)信息互通，保證了電子證據(jù)的真實性。

法大大新一代數(shù)智化簽約管理平臺，通過提升證券交易的效率和安全性，降低交易過程的總成本，為投資者提供更好的服務，也為證券行業(yè)的發(fā)展注入新的變革活力。

本文來源：財經(jīng)報道網(wǎng)

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