外匯風險是什么?

外匯交易是一個國家的貨幣與另一個國家的貨幣交換。與其他金融市場不同，貨幣市場沒有特定的地點或中央交易所，但交易是通過銀行，企業和個人之間的電子網絡進行的。外匯風險是指企業的成本、利潤、現金流或市值因匯率波動而可能上升或下降的風險。匯率的波動不僅可能給企業帶來損失，也可能給企業帶來機遇。

不同的外匯交易方法：

因為外匯是如此的迷人，交易者想出了不同的方法來投資或投機。在其中，最受歡迎的是現貨、期貨，期權和交易所交易基金。

三種外匯風險的區別：折算風險是賬面價值，不影響實際現金流;交易風險會影響實際現金流;操作風險是對長期可持續現金流的影響，需要進行戰略調整。

1.交易風險。風險通過損益表影響企業的盈利能力。它來源于企業的日常交易，包括以外幣向供應商采購和向客戶銷售產品。

2.外幣換算風險。外幣折算風險是指財務報表的波動，尤其是資產負債表中資產和負債的會計折算。外幣折算風險主要來自資產負債表項目，如應付賬款、應收賬款、外幣現金及存款、外幣負債、與外幣業務相關的長期資產和負債。

3.經濟風險。當匯率變動時，戰略或經濟風險會影響企業的競爭地位。經濟風險不會出現在資產負債表上，但會影響損益表。

外匯風險管理的策略主要包括：

1. 保守策略

采取這種策略的企業應該基于對匯率的預測來進行經營決策，只有在能夠盈利的情況下才涉及外匯交易，也就是要規避任何外匯風險。這樣，企業可能會放棄很多涉及外匯的交易，而放棄這些交易的機會成本有時非常高。這種策略適用于跨國業務有限的進口商和出口商。

第二，隨機策略

不考慮企業的外匯風險，匯率變動造成的損失是企業經營的正常成本。這一策略可以為企業節省外匯管理成本。當企業外匯交易量較小或外匯交易量占比相對較小，或計劃期內匯率變化不大時，該策略具有較大的吸引力;但當企業外匯交易量較大或匯率變動劇烈時，這種策略會給企業帶來意想不到的損失。

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