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那些年我買過的基金
2023-07-29 11:51:31 來源:雪球 編輯:

昨天市場再次大漲,晚上A50又是大漲,預示著周一還有可能一根大陽線。如果真的三根大陽線,我們不說確立了牛市,至少很多投資者對未來充滿了牛市的憧憬。我自己的賬戶合計也是離開歷史新高只有0.72%的一線之遙了。

從2019開始做白馬,2021年全倉切換可轉債,到2022年小市值,似乎每一步都踏準了當時市場的節奏,難道就沒有做錯的投資嗎?其實,除了我在果仁網上一直跑的100多個策略是沒有真金白銀的投入,還在基金上投了真金白銀,雖然倉位非常小,對整體沒有任何影響,今天就把在各大基金平臺上的投入做一個小結,數據截止到昨天最新的凈值:


(資料圖)

第一筆是因為開了華寶賬戶,但我已經有了招商、平安、華泰三個券商了,所以這個華寶賬戶只能做基金,當時覺得銀行的估值已經非常低了,做個銀行ETF試試,而且華寶有價值平均的定投策略,2020年7月3日投了第一筆,后來連續了幾個月,累計投入是8989.4元,累計3年盈利1.94%,已經算是我這些基金投資最好的一次了。同期我的賬戶收益率是115.78%。

第二筆是2020年9月25日在支付寶上投的易方達未來創新18個月封閉混合,當時申購人數很多,最終還是按照比例確認的,我只是為了觀察,所以只申購了最低的10元,結果確認了9.54元,1年半封閉結束,其實當時還是盈利的,但到今天即使經過上周的反彈,依然虧損了3.35%

第三筆是在2020年的最后一天,同時投了10個當時的優質開基,2年半下來,除了比較保守的易方達安心回饋混合A微利了1.54%外,其他9只全部虧損,虧損最少的是交銀優勢行業混合,虧了4.76%,虧損最多的是廣發小盤成長混合(LOF)A,虧損了36.02%。

第四筆是在2021年9月16日投了兩個小盤指數增強,西部利得中證500指數增強A和富國中證1000指數增強(LOF)A,其實這兩個基金今年表現還不錯,500增強今年凈值漲了6.75%、1000增強漲了6.18%,但因為申購的時候幾乎是在指數的高點,所以至今還浮虧了18.68%和10.49%。

那么,同期的基金表現如何呢?我們就拿2020年年底投入了10只基金為例,2年半平均虧損了21.17%,而我從天天基金網上統計了同期3529只混合基金,平均虧損9.34%,虧損中位數8.92%,遠遠落后平均水平,而且這10個基金還是當時我千挑萬選出來的。

這個事情得到的一些啟發是:

即使是優質基金,也不能買在高點,人聲鼎沸的時候,往往是一個歷史高點,看這些基金的申購日,大部分都在2020這一年,這一年正好是經歷了連續2年的基金牛市,情緒把大家推到最高點,同時也把業績推高到最高點。我當時雖然基金非常少,但絕大部分倉位都在茅臺等白馬股上,如果不是理性的做了切換到可轉債上,那么不管是繼續持有白馬股還是加倉基金,和今天我的收益比較相差不是一點點。

第二,是人總是會犯錯誤,雖然我當時選對了白馬,選對了可轉債,選對了小市值,但依然在基金選擇上犯錯誤,只不過運氣好,把絕大部分倉位都放在了可轉債上。

第三,我們現在市場里充斥著最多的價值投資理論,完全是學西方的成熟市場的,而A股離開成熟市場的距離很遠,價值投資必須適合中國國情,不能完全照搬。

最后,有網友問,如果下周繼續大漲,確立牛市,那你是不是會把可轉債的一部分切換到股票或者基金上去?目前我還沒有這個想法,我想的是,即使牛市來了,可轉債肯定比現在賺的更多了,只不過和市場比較可能要落后點,這個結果我能接受。一周前還有人說要這波行情要跌破3000點甚至2800的,大漲了兩天就要臆想牛市了,是不是轉變的太快了點?

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